Bauzinsen Entwicklung 2024: Ein Überblick
Letztes Update: 05. Juli 2024
Bauzinsen Entwicklung 2024: Die Bauzinsen liegen deutlich unter dem Niveau von 2023. Dies führt zu einer steigenden Nachfrage nach Immobilien und einer Erholung am Markt. Immobilienpreise steigen seit Jahresbeginn, besonders in Metropolen. Nachhaltige Erholung und Chancen bei energieineffizienten Bestandsimmobilien.
Interhyp-Zinsupdate: Bauzinsen spürbar unter dem Niveau des Vorjahres - Preiskarussell bei Immobilien dreht sich wieder schneller
Die Bauzinsen Entwicklung 2024 zeigt eine erfreuliche Tendenz für alle, die sich mit dem Gedanken tragen, eine Immobilie zu erwerben. Die aktuellen Bauzinsen für 10-jährige Darlehen liegen bei 3,67 Prozent und damit deutlich unter dem Niveau von 2023, als die Zinsen in der Spitze bei mehr als 4,2 Prozent lagen. Diese Entwicklung hat weitreichende Auswirkungen auf den Immobilienmarkt und die Immobilienpreise.
Stabiles Zinsniveau seit Jahresanfang, nachhaltige Erholung am Immobilienmarkt
Seit Jahresbeginn 2024 hat sich das Zinsniveau stabilisiert, was zu einer spürbaren Erholung am Immobilienmarkt geführt hat. Die Nachfrage nach Wohnungen und Häusern hat wieder deutlich angezogen. Mirjam Mohr, Vertriebsvorständin bei der Interhyp Gruppe, erklärt: "Der Zinsabschwung, den wir zum Ende von 2023 hin gesehen haben, führt zu einer besseren Leistbarkeit von Immobilien und deshalb hat die Nachfrage nach Wohnungen und Häusern seit Jahresbeginn wieder deutlich angezogen. Der Immobilienmarkt erholt sich gerade - wenn auch in kleinen Schritten."
Preiskorrekturen sind vorbei
Die Preiskorrekturen am Immobilienmarkt scheinen überwiegend vorbei zu sein. Das Preiskarussell dreht sich wieder schneller. Laut dem Interhyp-Immobilienindex sind die Preise für Wohnimmobilien in Gesamtdeutschland von Januar 2024 bis Ende Mai 2024 um 2 % gestiegen. Besonders in den Metropolen wie München, Stuttgart, Frankfurt und Berlin sind die Preise wieder im Aufwärtstrend. Nur in Hamburg bleiben die Preise nahezu unverändert.
Langfristige Nachfrage nach Immobilien bleibt bestehen
Die langfristigen Treiber für die Nachfrage nach Immobilien sind weiterhin intakt. Das eigene Zuhause gehört laut Umfragen unverändert zu den Top 3 Wünschen der Deutschen neben Gesundheit und Sicherheit im Alter. Die temporäre Unsicherheit im Kaufmarkt für Immobilien im letzten Jahr hat die Mieten stark ansteigen lassen, wodurch Kaufen im Vergleich wieder deutlich attraktiver wird. Die Hauseigentumsquote in Deutschland liegt unter 50 Prozent, was im europäischen Vergleich sehr niedrig ist. Dies stellt ein soziales Problem dar, das die Regierung bisher nicht in den Griff bekommen hat.
Bestandsimmobilien mit geringer Energieeffizienz bieten Chancen
Objekte mit geringer Energieeffizienz bieten derzeit besonders günstige Einstiegschancen. Im Vergleich zum Jahresbeginn 2022 sind die Preise für Immobilien der Energieklassen B bis F durchschnittlich um 17 Prozent gesunken. Noch deutlicher fällt der Preisrückgang bei unsanierten Objekten der Klassen G und H aus - hier beträgt die Differenz sogar 22 Prozent. Im Gegensatz dazu zeigen sich energieeffiziente Immobilien der Klassen A+ und A weitgehend preisstabil. Ihre Werte liegen lediglich etwa 5 Prozent unter dem Niveau von Anfang 2022.
Chancen für Käufer und Sanierer
Die Interhyp-Daten zeigen, dass auch die Preise für Immobilien mit niedrigeren Energieeffizienzklassen in den letzten Monaten wieder angezogen haben. Diese Entwicklung entspricht dem allgemeinen Trend steigender Immobilienpreise, wie er auch im Interhyp-Immobilienindex abgebildet wird. Diese Zahlen unterstreichen die wachsende Bedeutung der Energieeffizienz am Immobilienmarkt und eröffnen gleichzeitig Potenziale für Käufer und Sanierer.
Interhyp-Vertriebsvorständin Mirjam Mohr rät
Mirjam Mohr rät: "In unseren Beratungsgesprächen stellen wir fest, dass viele Menschen sehr unsicher sind, was den Kauf einer älteren Immobilie angeht. Wir raten: keine Angst vor Bestandsimmobilien! Wer sich sorgfältig mit energetischer Sanierung auseinandersetzt und vor dem Kauf mit Unterstützung von erfahrenen Energieberatern prüft, welche Maßnahmen Sinn ergeben und mit welchem finanziellen Aufwand sie verbunden sind, kann eine ältere Immobilie zu einem attraktiven Preis erwerben. Mit einer guten Vorbereitung lassen sich Immobilien mit guten Potenzialen identifizieren. Da aber auch hier die Preise bereits wieder steigen, lohnt es sich, das Kaufvorhaben nicht zu lange aufzuschieben."
Wie geht es mit den Bauzinsen weiter?
Die Experten des Interhyp-Zinspanels verorten die Bauzinsen für 10-jährige Darlehen in den kommenden vier Wochen auf gleichbleibendem Niveau in einem Korridor zwischen 3,5 und 4 Prozent. Mittel- bis langfristig (Zeitraum von einem halben bis zu einem Jahr) sehen 50 Prozent der Befragten die Bauzinsen auf gleichbleibendem Niveau in besagtem Korridor, die anderen 50 Prozent prognostizieren fallende Zinsen.
Was ist von der EZB im zweiten Halbjahr zu erwarten?
Carsten Brzeski, Chefvolkswirt für Deutschland und Österreich der ING, gibt einen Ausblick: "Die EZB zeigt sich zunehmend zögerlich mit weiteren Zinssenkungen. Zu groß ist der Lohn- und Inflationsdruck. Sollte die EZB wirklich maximal nur noch ein bis zwei Mal dieses Jahr den Leitzins senken, wird an den Kapitalmarktzinsen wenig passieren. Das Risiko ist groß, dass es eher weniger als mehr Zinssenkungen werden und damit auch das Risiko, dass die Kapitalmarktzinsen sogar noch einmal leicht steigen."
Über Interhyp
Die Interhyp Gruppe ist eine der führenden Adressen für private Baufinanzierungen in Deutschland. Mit den Marken Interhyp, die sich direkt an die Endkundinnen und -kunden richtet, und Prohyp, die sich an Einzelvermittlerinnen und -vermittler und institutionelle Partner wendet, hat das Unternehmen 2023 ein Finanzierungsvolumen von 17,2 Milliarden Euro erfolgreich bei seinen über 500 Finanzierungspartnern platziert. Dabei verbindet die Interhyp Gruppe die vielfach ausgezeichnete Kompetenz ihrer Finanzierungsspezialistinnen und -spezialisten mit der Leistungsfähigkeit der eigenentwickelten Baufinanzierungsplattform HOME sowie kundenorientierten Digitalangeboten. Die Interhyp Gruppe beschäftigt rund 1.600 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter und ist an über 100 Standorten persönlich vor Ort für ihre Kundinnen und Kunden und Partner präsent.
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